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專業(yè)投資者
(1)經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、商業(yè)銀行理財子公司、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、財務公司及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)。
(2)上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品:包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。
(3)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會公益基金，合格境外機構(gòu)投資者(QFII)、 人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)。
(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織:
1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000 萬元;
2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000 萬元;
3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
(5)同時符合下列條件的自然人:
1.金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50 萬元;
2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于本條第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。
前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
普通投資者
專業(yè)投資者之外的符合條件下列條件的投資者。
(一)具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元。
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
普通投資者共分為五類，按照風險承受能力由低到高分別為C1類(含風險承受能力最低類別)、C2 類、C3類、C4類、C5類。
【普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。】
備注:風險承受能力等級為C1 類的自然人投資者，符合以下情形之一的，將其認定為風險承受能力最低類別的投資者:
(一)不具有完全民事行為能力;
(二)沒有風險容忍魔惑煮不愿承受任何投資損失;
(三)中國證監(jiān)會、協(xié)會或者經(jīng)營機構(gòu)認定的其他情形。