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檢察機(jī)關(guān)依法懲治洗錢犯罪 保障金融安全
“非法吸收公眾存款者面向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金，將公眾財(cái)產(chǎn)置于高風(fēng)險(xiǎn)之中，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。本案中，小強(qiáng)明知大華因集資被抓、公安機(jī)關(guān)正在追繳財(cái)產(chǎn)，仍將集資款購買的轎車變賣套現(xiàn)，應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任?！鞭k案檢察官薛飛介紹說。
加大對(duì)洗錢犯罪的打擊力度，是遏制各類嚴(yán)重上游犯罪、提升追贓挽損實(shí)效的重要舉措。最高人民檢察院近日披露的數(shù)據(jù)顯示，今年1月至9月，全國檢察機(jī)關(guān)共起訴洗錢罪1718人，同比上升14.8%。涉及的上游犯罪主要集中于毒品、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙和走私犯罪。起訴掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪中涉及洗錢犯罪的62336人，同比上升92.7%。
近年來，最高檢聯(lián)合中國人民銀行、公安部等有關(guān)部門開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年），持續(xù)加大懲治洗錢犯罪力度，切實(shí)以反洗錢工作遏制上游犯罪、促進(jìn)追贓挽損，服務(wù)保障金融安全。
準(zhǔn)確適用法律 打擊自洗錢犯罪
近日，北京市檢察機(jī)關(guān)發(fā)布一批打擊治理洗錢犯罪典型案例，其中披露的趙某集資詐騙、洗錢案是一起典型的自洗錢犯罪案件。
2020年3月至2021年9月間，趙某以公司名義，謊稱已取得某村土地使用權(quán)，以在該村投資建設(shè)產(chǎn)業(yè)園的名義非法集資400余萬元。
為了將集資款“洗白”，趙某利用實(shí)際控制的6家“空殼公司”，將部分集資款由收款賬戶轉(zhuǎn)移至其實(shí)際控制的“空殼公司”賬戶，用于支付返利、傭金、房租、個(gè)人消費(fèi)等。然而其聲稱計(jì)劃投資建設(shè)的產(chǎn)業(yè)園多年來僅停留于參觀考察階段，未開展審批、立項(xiàng)等實(shí)質(zhì)性工作。前不久，趙某被法院判處有期徒刑，并處罰金。
“自洗錢”是指行為人在實(shí)施上游犯罪之后，對(duì)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益進(jìn)行“清洗”以使之合法化的行為。刑法修正案（十一）對(duì)洗錢罪條款進(jìn)行了修改，將“自洗錢”行為納入條款適用范圍。
北京市人民檢察院第四檢察部副主任葉萍分析指出，趙某利用“空殼公司”賬戶作為“中轉(zhuǎn)站”轉(zhuǎn)移資金，看似將集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，實(shí)際用于支付返利、傭金、工資、房租等公司支出以及個(gè)人消費(fèi)，具有掩飾、隱瞞犯罪所得的犯罪故意，依照刑法修正案（十一）的規(guī)定，依法構(gòu)成洗錢犯罪。
北京市西城區(qū)人民檢察院第二檢察部檢察官袁碩認(rèn)為，判斷上游犯罪行為人是否涉及洗錢，關(guān)鍵在于其行為是否能夠?qū)崿F(xiàn)掩飾贓款來源、改變贓款性質(zhì)的結(jié)果。行為人將違法所得用于購買證券、保險(xiǎn)或者進(jìn)行其他投資理財(cái)活動(dòng)，再以收益形式“漂白”違法所得的，便構(gòu)成洗錢罪。
“自洗錢入罪為維護(hù)國家金融安全提供強(qiáng)有力的法律保障，充分展示了司法機(jī)關(guān)遏制洗錢犯罪上下游犯罪的決心。”袁碩說。
嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”辦案機(jī)制
近年來，隨著網(wǎng)絡(luò)支付、區(qū)塊鏈等現(xiàn)代信息技術(shù)的應(yīng)用，各類新型洗錢手段不斷出現(xiàn)。這些不法手段通過海量資金賬戶，快速多層轉(zhuǎn)移資金，技術(shù)性、隱蔽性增強(qiáng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)查處犯罪帶來更大挑戰(zhàn)。
工作中，各地檢察機(jī)關(guān)堅(jiān)持上游犯罪、洗錢犯罪同步審查，持續(xù)加大追訴洗錢犯罪力度，遏制上游犯罪、促進(jìn)追贓挽損。
北京市檢察院制定《北京市檢察機(jī)關(guān)全面深化推進(jìn)反洗錢工作的實(shí)施方案》等文件，要求全市檢察機(jī)關(guān)在辦理七類上游犯罪案件時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”機(jī)制。
“統(tǒng)一由上游犯罪案件承辦人辦理下游犯罪案件，金融檢察辦公室對(duì)移送來的上游犯罪案件線索協(xié)助進(jìn)行研判，將確屬洗錢案件線索填錄臺(tái)賬后上報(bào)北京市檢察院，案件仍由原部門辦理，遇到難題可啟動(dòng)檢察官聯(lián)席會(huì)進(jìn)行討論?！北本┦袞|城區(qū)人民檢察院第二檢察部副主任汪佩琳介紹說，該院不僅在各部門協(xié)作配合上嚴(yán)格貫徹“一案雙查”“同步審查”機(jī)制，還對(duì)從監(jiān)督偵查機(jī)關(guān)立案、定期追蹤洗錢線索后續(xù)處理，到審查起訴階段對(duì)洗錢行為是否涉及情節(jié)嚴(yán)重、犯罪嫌疑人是否認(rèn)罪認(rèn)罰等全流程進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤。同時(shí)，該院將洗錢犯罪線索發(fā)現(xiàn)、案件辦理質(zhì)效等作為檢察官考核的重要指標(biāo)，倒逼引導(dǎo)檢察官善于發(fā)現(xiàn)線索、精于分析研判。
為實(shí)現(xiàn)對(duì)涉洗錢犯罪的上游金融類犯罪實(shí)行“一案雙查”，湖北省檢察機(jī)關(guān)通過立案監(jiān)督、偵查活動(dòng)監(jiān)督、提前介入等方式，扎實(shí)做好退回補(bǔ)充偵查和自行補(bǔ)充偵查工作，尤其對(duì)未全額追贓挽損的案件，扎實(shí)開展涉案資金流向清理，對(duì)轉(zhuǎn)賬明細(xì)中存在境外匯款、頻繁交易、大額取現(xiàn)等情況的，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)和人民銀行進(jìn)行分析研判，深挖徹查相關(guān)犯罪線索。同時(shí)，湖北省檢察機(jī)關(guān)在偵查監(jiān)督平臺(tái)上增設(shè)“涉嫌洗錢犯罪案卡項(xiàng)”，將懲治洗錢犯罪融入日常辦案，督促辦案人員落實(shí)洗錢犯罪核查責(zé)任。
完善聯(lián)動(dòng)機(jī)制 形成打擊防范合力
“我們升級(jí)完善內(nèi)部反洗錢系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)洗錢違規(guī)操作的監(jiān)控管理力度。員工的法律意識(shí)不斷增強(qiáng)，發(fā)現(xiàn)有個(gè)人賬戶出現(xiàn)大量資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出時(shí)，會(huì)主動(dòng)進(jìn)行調(diào)查了解……”近日，湖北省襄陽市襄州區(qū)一家銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)前來回訪的襄州區(qū)人民檢察院檢察官說。
推進(jìn)反洗錢工作涉及多部門職能職責(zé)，更加需要協(xié)作配合形成打擊合力。為此，湖北省人民檢察院與中國人民銀行武漢分行、省公安廳等相關(guān)部門積極開展溝通交流，建立健全線索排查和協(xié)查、辦案協(xié)作等機(jī)制，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行深入部署。
機(jī)制建立后，湖北省檢察機(jī)關(guān)開展三級(jí)聯(lián)動(dòng)的“實(shí)質(zhì)化監(jiān)督辦案”反洗錢實(shí)務(wù)培訓(xùn)，聯(lián)合紀(jì)委監(jiān)委等五部門，圍繞“打擊洗錢犯罪”等主題，開展座談交流、案例研討等貼近一線的培訓(xùn)工作。
“我們把反洗錢工作作為檢察機(jī)關(guān)服務(wù)保障金融安全的重要內(nèi)容，進(jìn)一步健全線索移送、案件辦理等工作機(jī)制，不斷強(qiáng)化打擊洗錢犯罪力度?！焙笔z察院相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
在北京市東城區(qū)檢察院前不久舉辦的以“打擊洗錢犯罪 維護(hù)金融安全”為主題的“檢·融”公開日活動(dòng)中，檢察官現(xiàn)場(chǎng)講授《洗錢線索發(fā)現(xiàn)及審查實(shí)務(wù)》等課程，就打擊洗錢犯罪中的上游犯罪與共犯區(qū)分、數(shù)罪并罰界定等問題進(jìn)行探討。
“洗錢犯罪案件的辦理涉及金融監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)履職、行刑銜接等問題，我們把從辦案中提煉出的經(jīng)驗(yàn)及時(shí)傳遞給金融機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)一線，推動(dòng)相關(guān)機(jī)構(gòu)更好履職?！蓖襞辶战榻B說，該院通過開展相關(guān)系列活動(dòng)，努力讓懲治洗錢犯罪從個(gè)案辦理擴(kuò)展至金融治理。
為引領(lǐng)提升全社會(huì)的反洗錢意識(shí)，各地檢察機(jī)關(guān)結(jié)合相關(guān)案例開展普法宣傳，向社會(huì)公眾揭示洗錢犯罪社會(huì)危害以及參與洗錢犯罪的法律后果，引導(dǎo)社會(huì)公眾提高對(duì)各類洗錢行為的辨識(shí)能力、做到自覺抵制，共同織密織牢洗錢犯罪的“防控網(wǎng)”。