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金融知識普及月--反洗錢宣傳在行動《防范洗錢犯罪 反洗錢 從你我做起》
一、前言
談到洗錢與反洗錢，似乎都離我們很遠，但其實它與我們每個人都息息相關。洗錢活動可以滲透到生活中的方方面面，需要我們時刻保持警惕，遠離洗錢。多學習反洗錢知識，才能提高反洗錢意識、預防洗錢，保護自己與家人利益。
二、洗錢的概念和由來
什么是洗錢
根據(jù)我國《刑法》的有關規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。
洗錢的常見途徑有哪些
1、通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金“合法”進入金融體系；
2、通過設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”；
3、通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉移；
4、利用現(xiàn)金交易或別人的賬戶提現(xiàn)，掩蓋非法資金來源；
5、通過買賣股票、基金、保險等投資活動，將非法所得的資金合法化；
6、通過購買彩票、珠寶古董等，逃避金融系統(tǒng)對資金流動的監(jiān)管。
三、“新型”洗錢套路
網(wǎng)絡賭博新型洗錢犯罪
網(wǎng)絡賭博洗錢犯罪除了非法收購大量個人銀行卡和空殼公司賬戶、通過地下錢莊兌換及攜帶現(xiàn)金出境等傳統(tǒng)洗錢手法以外，又發(fā)展出“空包”單號、跑分平臺等新型洗錢手法，呈現(xiàn)出新老手法交織融合、互為補充的典型特征。
1、“空包”單號
利用“空包”完成虛假發(fā)貨和資金轉移，成為逃避法律監(jiān)管的新型手段?。
2、暗度陳倉
利用多層級網(wǎng)銀層層劃轉模糊資金去向。
3、十賭十輸
利用技術手段修改后臺數(shù)據(jù)，控制賭局輸贏。
4、移花接木
組織租借或購買大量他人銀行賬戶。
5、內外勾連
境內和境外團伙成員密切勾連，共同完成賭博犯罪組織活動。
在當前“網(wǎng)絡洗錢”漸漸成黑灰產業(yè)鏈形勢下，不法分子將目標瞄準了以大學生等為主的年輕群體。因為大學生社會經(jīng)驗欠缺、法律知識淡薄，犯罪分子以輕松兼職為由，引誘這些群體幫助犯罪團伙進行轉移贓款，而大學生由于沒有固定的收入，這種工作輕松、日薪頗高的兼職往往讓大學生迷失自我，甚至就算知道有的兼職可能不正規(guī)，也因收入高昂心存僥幸，最終受利益驅動走上違法犯罪道路。
而不法分子正是利用大學生的這種心理，抓住了大學生的這方面弱勢，利用他們通過違法方式獲得立竿見影的違法高收入。因為可能涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪，甚至詐騙罪，這些大學生終將面臨牢獄之災，大好青春，卻因蠅頭小利卷入洗錢的灰黑利益鏈。
四、真實案例
某地一高職學生“兼職”三個月，幫助洗錢150余萬從中獲利18000余元。
小李是某職高學生，利用暑假做點兼職，賺點零花錢，減輕父母的經(jīng)濟壓力。這份自力更生的心是好的，但是沒有社會經(jīng)驗的小李卻因為無知吃了大虧。經(jīng)查，在學校放假當天，小李（男、19歲）在學校門口遇到了專業(yè)幫助網(wǎng)絡犯罪洗錢的肖某，肖某非常熱情地邀請小李在假期做兼職，稱在家用手機“代收代付”貨款就能獲得傭金返利，每代付1萬元可以得到100元提成。小李考慮到該工作輕松、收入可觀、每天還能打游戲，于是在明知該兼職可能違法的情況下，開始幫助犯罪分子“洗錢”。隨后，小李還邀請其同學一起“兼職”。
當小李與同學還沉浸于每天在家就能收入過萬的喜悅中時，民警根據(jù)網(wǎng)絡巡查發(fā)現(xiàn)線索，前往某市某小區(qū)將涉案人員李某、唐某某、劉某某抓獲，隨后將主犯肖某抓獲。經(jīng)訊問，肖某供述自己利用職高學生假期想找兼職的心態(tài)，在學校門口尋找目標，并將其發(fā)展成下線幫助犯罪團伙“洗錢”。然后再通過學生互相推薦、拉攏、招募其他同學入伙，幫助網(wǎng)絡犯罪洗錢，肖某等人對其幫助信息網(wǎng)絡犯罪的事實供認不諱。
提醒廣大學生：
在找兼職的過程中擦亮雙眼，對于“只要有手機就能做，XX元一天”的兼職詐騙常用話術，要留個心眼！
五、遠離洗錢犯罪小貼士
1、不要隨意出借自己的身份證件。
2、不要隨意出借自己的賬戶。
3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
4、遠離網(wǎng)絡洗錢。
5、支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益。
6、勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。