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風(fēng)險(xiǎn)提示丨保護(hù)個(gè)人信息，防詐拒賭反洗錢
風(fēng)險(xiǎn)提示丨保護(hù)個(gè)人信息，防詐拒賭反洗錢
一、主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別
開辦業(yè)務(wù)時(shí)，請您帶好身份證件
有效身份證件是證明個(gè)人真實(shí)身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)：
* 出示有效身份證件或身份證明文件；
* 如實(shí)填寫您的身份信息；
* 配合金融機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；
* 回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。
如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機(jī)構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
存取大額現(xiàn)金時(shí)，請出示身份證件
凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權(quán)利，而是希望通過這樣的手段，防止不法分子渾水摸魚，保護(hù)您的資金安全，創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。
他人替您辦理業(yè)務(wù)，請出示他（她）和您的身份證件
金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。
特別提醒，當(dāng)他人代您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核對您和代理人的身份證件。
身份證件到期更換的，請及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新
金融機(jī)構(gòu)只能向身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)。對于身份證件已過有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。超過合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
二、不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：
* 他人借用您的名義從事非法活動；
* 可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；
* 您可能成為他人金融詐騙活動的 “替罪羊”；
* 您的誠信狀況受到合理懷疑；
* 因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
三、不要出租或出借銀行賬戶、銀行卡和收付款二維碼
銀行賬戶、銀行卡和收付款二維碼不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官，毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和收付款二維碼進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借賬戶， 銀行卡和收付款二維碼既是對您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
素材來源：中國金融出版社《全面提升反洗錢成效 構(gòu)筑金融安全體系》